本书是十二五职业教育国家规划教材，也是高等职业教育财经类专业群数智化财经系列教材之一，精品资源共享课个人理财配套教材。本书融合银行业专业人员职业资格考试个人理财课程的核心内容，强调基础性和应用性的统一。本书共分十个项目，包括理财基础知识、客户分析、投资规划、现金规划、消费规划、人生规划、保障规划、个税规划、综合理财规划和理财规划综合案例，内容体系完整，逻辑性强。本书依托资产管理业务变化、财富管理专业教学标准进行内容重构，以项目为模块组织教材内容，每个任务均设置有任务情境、任务精讲、任务实施、技能训练，并将课程思政融入知识讲解中依托教材改革载体创新课堂教学，满足全方面多层次教学需求。本书具有鲜明的应用型人才培养特色，可作为高职专科院校、职业本科院校、中等职业院校和应用型本科院校财经类及相关专业的教材，还可作为社会从业人士的学习参考读物。本书配有个人理财在线开放课程，读者可访问智慧职教MOOC学院(mooc.icve.com.cn)进行在线学习，也可通过访问爱课程网 (http：//www. icourses. cn)上的国家精品资源共享课个人理财业务进行在线学习。其他资源可按照郑重声明页的资源服务提示获取。