"本教材适应经济发展对个人理财人才的需求，面向商业银行、证券公司、保险公司和理财服务咨询公司等金融机构的理财经理岗位，借鉴全国银行业专业人员职业资格考试、《金融从业规范 财富管理》（JR/T 0238.3-2021）、金融理财师职业道德准则等内容，融入了相关岗位的知识、技能和道德要求，旨在使读者了解个人理财岗位的基本工作内容，掌握建立客户关系的有效方法，熟悉银行理财、保险理财、证券理财、专项理财和实物理财的基本内容和技能，能够帮助客户制订综合理财规划方案，并能指导客户实施等。
教材从理财业务内容出发，涵盖个人理财概述、客户关系建立及财务分析、银行理财配置、保险理财配置、证券理财配置、实物理财配置、专项理财开展、综合理财规划方案编制及理财方案的实施与后续服务九个项目，适用于高等院校财经类专业个人理财课程学习，同时，也可作为理财知识入门教材，为初学者提供个人理财的基础知识及技能。"